我從 2020 年開始使用嘉信投資，轉眼間到現在也快四年了，逐漸擴大了自己的交易品項，從單純的正股買入到債券、期權等。
整體使用下來，對於嘉信的服務真的算蠻滿意的，所以剛好這次媽媽也想開始投資美股&美債，我便推薦他使用嘉信開戶來投資美股，也順便把過程記錄下來，給有要開戶的讀者參考。(但因為家信網頁經常會有變動的關係，截圖可能會有時效性問題，僅以 2024.02 時的開戶情況作分享)
如果不知道哪一個券商適合你 >> [投資] 2024 美股開戶選哪家？ 4 家美國券商全方位比較分析
嘉信開戶文件準備
開戶前，需要備妥以下文件
- 未過期的護照
- 可以證明地址的文件: 水電費、瓦斯費、地價稅單等等，用中文的也可以
另外還要有一個有效的電子郵件地址以及手機號碼，以利後續身份驗證。
網路開戶步驟(圖片)
從官網進入後，點選 [Open An Account] 即可開始進行開戶。
1. 選擇國家
首先會看到像上面一樣的畫面，接著滑到下方選擇國家。
2. 選擇帳戶類型
一般投資者的話就是直接選 individual account 就可以，閱讀開戶需知之後點選下方 [Get Started]
3. 填寫基本訊息
接著就按照護照上的訊息，填入個人身份資料。這邊特別提醒在填電話號碼的時候，台灣的國際碼是 +886 然後後面電話就直接以9開頭即可。
基本訊息填完之後，會先對電子信箱進行驗證，會收到一個六位數字的密碼。
4.帳密設定
驗證完後，就會進入帳密設定環節。
5.通訊地址
下一步就是填入英文地址，要想獲得最準確的英文地址，可以使用郵局的翻譯系統。特別注意郵遞區號要寫到六位數。
6. 職業、收入資訊
下一步選擇受雇資訊，因為媽媽是家庭主婦的關係所以就省去了要填寫公司、薪資的步驟。
接著再選取開戶原因以及資金來源，這邊就依照個人狀況誠實填寫即可。
7. 其他問題
接著系統會再問你是不是董事會成員啊有沒有持有單一家公司股票> 10%的情況，這裡應該大部分的人都是選NO。
接著系統還會問說偏好收到帳單的形式，這邊已經都預設成電子化所以都打好勾了，不用特別修改。
8. 帳戶功能
最後一步則是要選擇帳戶要不要加開融資等功能，不過就算在這一步選擇不要之後都可以再提交文件修改，所以也不用太擔心。因為這個賬戶是要給媽媽做保守投資的，所以我都先把融資、期權功能關掉了。
到這一步，帳戶就申請完成啦！帳戶申請完之後，頁面會顯示如下，接著就是耐心等待審核結果了。
申請時間線
根據官網的說明，審核時間約在一週～兩週之間。後續我會再來更新一下時間線。
如果你覺得這篇文章對你有所幫助，可以在開戶的時候使用我的開戶碼(REFERC3HYXW96)進行開戶，支持更多投資相關的文章歐！
更多投資相關文章：
免責聲明：投資風險與個別評估
本文所提供的資訊僅供參考，並不構成財務建議或推薦。投資涉及風險，讀者應在進行任何投資決策前，仔細考慮自己的財務狀況、風險承受能力和目標。作者的意見和建議不應成為投資行動的唯一依據。過去的表現不代表未來結果，且沒有確保特定結果。讀者應自行進行研究，並諮詢金融專業人士，以作出明智的決策。作者和出版方對基於本文內容所做的投資損失或決策不承擔責任。
Disclaimer: Investment Risks and Individual Assessment
The information provided in this article is intended for informational purposes only and does not constitute financial advice or recommendations. Investing involves risks, and readers are advised to carefully consider their own financial situation, risk tolerance, and objectives before making any investment decisions. The author’s opinions and suggestions should not be the sole basis for investment actions. Past performance is not indicative of future results, and there is no assurance of specific outcomes. Readers should conduct their own research and consult with financial professionals to make informed decisions. The author and publication are not liable for any investment losses or decisions made based on the article’s content.