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最近美國股市屢屢創下新高，且隨著美國總統大選的日子越來越接近，有點好奇股市是否會有相對應的波動？所以想透過這篇文章，統計一下過去的數據看看股市在總統大選前後的表現是如何的？是否有明顯的漲跌趨勢或波動規律可循？ 文章將用到 1928 年 ~ 2020 年的 SP500 的數據，總共 23 次總統大選做為統計依據 過去美國總統大選前股市走勢 若是分為大選年以及非大選年，擷取一月到十月的數據並從三個角度來看: 1. 單日最大跌幅 2.月收盤價變化 3.月內波動性(當月最高與當月最低的百分比變化) 從上面三張圖會得出一個驚人的發現就是選舉年與否，對於選舉前的十個月並沒有太顯著的影響！ 選後股市回報 如果對於選前沒有影響，那麼選後呢？透過歷史數據可以發現到，不論哪個黨派當選，SP500 回報率都是大差不差的，再次破除了股市與大選之間有相關性的迷信。 資料來源: First Trust, Fidelity 如何應對市場高位與選舉不確定性 綜上來看，雖然聳動的新聞標題和投資者情緒可能會影響短期市場波動，但基本面決定了長期表現。通貨膨脹、經濟狀況和聯邦儲備政策等因素對市場表現的影響比選舉周期更為顯著。今年市場最為關注的議題就是降息，目前大致上市場的共識預期為降息一次，且大概率會在 11 月，也就是選舉後。而往年在七月到九月暑假的這段時間，市場並沒有太多漲幅的推動力，反而更有可能迎來一次大幅的修正。對於以長期投資為目標的我來說，目前計畫將一些處於高位且獲利的股票分批出掉，將持股比例降為30%左右，靜待後續加倉機會。 更多投資相關文章： 免責聲明：投資風險與個別評估 本文所提供的資訊僅供參考，並不構成財務建議或推薦。投資涉及風險，讀者應在進行任何投資決策前，仔細考慮自己的財務狀況、風險承受能力和目標。作者的意見和建議不應成為投資行動的唯一依據。過去的表現不代表未來結果，且沒有確保特定結果。讀者應自行進行研究，並諮詢金融專業人士，以作出明智的決策。作者和出版方對基於本文內容所做的投資損失或決策不承擔責任。 Disclaimer: Investment Risks and Individual Assessment The information…

最近有許多關於 Lululemon 的新聞，同時公司自從公布 2023 年 Q4 的財報以及前瞻後股價也一路下滑，沒有反彈回升的趨勢。結合這幾件事情，想來聊聊到底發生什麼事? 現在是進場的好時機嗎? 在進入文章之前，快速介紹一下 Lululemon 這間公司:Lululemon 是一間專注於高端瑜伽運動品牌的加拿大體育用品公司。差異化是公司一直以來的核心政策，主攻高教育、高收入的獨立女性，利用時尚的設計和面料降低了這群客戶對價格的敏感度。 隨著社群媒體的傳播，Lululemon的產品逐漸被視為一種身份地位和生活方式的標誌，穿上了他們家的衣服彷彿你就變成了一個自律、自信、健康且獨立的 Super Girl，這一項與消費者間的連結也大大的增強了消費者的忠誠度，且無形中也吸引了更多對於這樣生活方式有所憧憬的顧客，故營收和淨利不斷的提升。 Lululemon 業務組成&發展 在 2019 年的時候，公司發布了” Power of Three “這個策略，從三個方向下手: 產品創新、多渠道用戶體驗以及市場擴張，目的在除了鞏固既有的女裝市場之下也期望在五年內男裝收入翻倍、線上收入翻倍且海外收入成長四倍。 在 2022 年時，公司宣布先前的五年計劃已提前於 2021 年達成，在既有的策略不變的情況下提出了 ” Power of Three ×2 “，預計在 2026 年達到男裝收入翻倍、線上收入翻倍且海外收入成長四倍，整體營收達到125億美元的目標。 從上述的策略中不難發現，公司非常注重海外市場的擴張。以近五年的展店速度來看，可以看到公司在中國快速展店，門店數量每年以兩位數字在成長，今年更是突破 100…

我從 2020 年開始使用嘉信投資，轉眼間到現在也快四年了，逐漸擴大了自己的交易品項，從單純的正股買入到債券、期權等。 整體使用下來，對於嘉信的服務真的算蠻滿意的，所以剛好這次媽媽也想開始投資美股&美債，我便推薦他使用嘉信開戶來投資美股，也順便把過程記錄下來，給有要開戶的讀者參考。(但因為家信網頁經常會有變動的關係，截圖可能會有時效性問題，僅以 2024.02 時的開戶情況作分享) 如果不知道哪一個券商適合你 >> [投資] 2024 美股開戶選哪家？ 4 家美國券商全方位比較分析 嘉信開戶文件準備 開戶前，需要備妥以下文件 另外還要有一個有效的電子郵件地址以及手機號碼，以利後續身份驗證。 網路開戶步驟(圖片) 從官網進入後，點選 [Open An Account] 即可開始進行開戶。 1. 選擇國家 首先會看到像上面一樣的畫面，接著滑到下方選擇國家。 2. 選擇帳戶類型 一般投資者的話就是直接選 individual account 就可以，閱讀開戶需知之後點選下方 [Get Started] 3. 填寫基本訊息 接著就按照護照上的訊息，填入個人身份資料。這邊特別提醒在填電話號碼的時候，台灣的國際碼是 +886 然後後面電話就直接以9開頭即可。 基本訊息填完之後，會先對電子信箱進行驗證，會收到一個六位數字的密碼。 4.帳密設定…

藍籌股是什麼？ 藍籌 (Blue Chip) 這個詞最早源於西方的賭場，在賭場裡面有三種顏色的籌碼，其中以藍色的最為值錢，因此套用到股票上則代表了高價的股票。 發展到今天，藍籌股 (Blue Chip Stocks) 不再代表著高價的股票，而是代表那些業績穩定、財務穩健且在行業中佔有領導地位的大型上市公司股票，因為其穩定且多數持續支付分紅的特性，成為了在投資組合中一個穩健用來分散風險的絕佳選擇。 本篇文章將依序講述藍籌股的優缺點以及介紹 6 隻美股藍籌股給讀者做參考。 藍籌股定義 在美股市場中，所謂的藍籌股通常也是指數(SP500, Nasdaq-100…)的成分股之一，然而市面上其實沒有對於藍籌股的“絕對”定義。 一般符合以下幾個條件，就有機會被認定為藍籌股： 藍籌股優缺點 前面提到因為藍籌股都是該行業中長久經營且有良好商業基礎的公司，因此最大的優點就是穩定，不僅公司股價穩定的成長且還會有定期的股利發放，適合作為長期投資或是退休資產配置的標的選擇。 但相對的，因為藍籌股都是大公司所以缺點是股價較高，且投資藍籌股沒有什麼短期的套利機會不適合短期投資者。 這邊要特別注意的是，雖然藍籌股可以在投資組合中達到分散風險的作用，但並不是完全的0風險！ 當全球經濟進入衰退期時，很可能會發生系統係風險，此時藍籌股也是會跟著大跌的，以 2020/3 月為例去比較 JNJ 與 SP500走勢: 從上圖可以清楚地看到在美股受到疫情衝擊而市場產生壟斷的幾天，JNJ 即使貴為藍籌股也無法倖免。 美股藍籌股有哪些？ Coca-Cola (股票代號: KO) 與可口可樂相關的著名投資故事，就不能不提到股神巴菲特了。巴菲特在給股東的信中提到，他從 1988 年開始買入可口可樂，截至目前已經擁有 4 億股，而可口可樂在這 35 年間分紅也持續上升，根據統計在…

在資訊越來越流通且透明的年代，投資人的選擇也越來越多元。而美國的股市是全世界的資金重要匯集地且非常成熟的交易市場。 近年來也越來越多人選擇將部分資產配到美國股市，因此本篇將介紹美股開戶的方法 & 券商的選擇。 複委託 v.s. 美國券商 最快速的方式為透過原本的台股證券戶，加開一個複委託帳戶就可以開始交易了。當我們透過國內券商下單後，券商會再到海外的交易所下單。 採用複委託最大的缺點在於手續費，通常美國券商對於一般股票和 ETF 都是 0 手續費，但是如果在台灣使用複委託的話就需要被酌收 0.15% ~ 1% 的手續費，並且手續費是有最低限額的，可能介於 20~30 美金不等。 舉個例子來說，當你申購價值 1500 美金的股票時，假設按 1%的手續費來計算為 15 美金，因為不足 20 所以還是會被收取 20 美金的手續費。因此實際上的手續費費率會變成 1.3%。 再舉個更極端的例子，如果我今天是一個一股一股購買的小資族的話，以 VOO 這一檔的價格 (抓個 400)，單次就要被收取 20 美金的手續費，實際上的手續費費率則高達 5%！ 但相對來說優點則是採用複委託也受到金管會的保障，安全性較高，當發生交易糾紛時也比較有法律依據。 美股開戶…